Türk bankacılık sektörü, ortodoks ekonomi politikaları ve dezenflasyon süreci ile dış finansman alanında önemli bir canlanma yaşadı. 2024 yılı için borçlanma beklentileri ve sürdürülebilir projelere yönelim dikkat çekiyor.

Türk Bankacılık Sektöründe Dış Finansman Canlanıyor

Türk bankacılık sektörü, hükümetin uyguladığı ortodoks ekonomi politikaları ve dezenflasyon sürecine yönelik atılan adımlar sayesinde dış finansman alanında önemli bir canlanma yaşadı. 2024 yılı için bankaların yurtdışından borçlanma miktarları ve sürdürülebilir projelere yönelimi dikkat çekiyor. 2023 yılında Türk bankaları, yurtdışından yaklaşık 15 milyar dolar borçlanmaya gitti.

Finansman İhtiyaçları ve Borçlanma Miktarları

Türk bankaları, 2024 yılında 14.9 milyar dolar borçlanmayı hedefliyor. 2023 yılında 12.8 milyar dolar, 2022 yılında ise 11.4 milyar dolar borçlanma gerçekleşti. 2013 yılında ise sendikasyon kredilerinde 22.4 milyar dolar ile rekor kırılmıştı. Bu yıl, bankaların yurtdışından sağladıkları finansman, dış ticaretin yanı sıra sürdürülebilir projelerde de kullanılmaya başlandı.

Mehmet Şimşek’in Hazine ve Maliye Bakanı olmasıyla birlikte başlatılan enflasyonla mücadele programı, Türkiye’nin gri listeden çıkmasını sağladı. Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşları, Türkiye'nin not görünümünü olumlu yönde revize etti. Bu durum, bankaların yurtdışındaki borçlanma iştahını artırdı.

Sendikasyon Kredilerinde Artış ve Yenileme Oranları

2023 yılının ilk yarısında sendikasyon yenileme oranları yüzde 90 düzeyindeyken, yılın ikinci yarısında bu oran yüzde 130’a kadar yükseldi. 2024 yılında da sendikasyon çevirme oranlarının yüzde 120 ile devam etmesi bekleniyor. Bankalar, borç çevirme oranlarını artırarak maliyetlerini düşürmeyi hedefliyor.

Bankaların mevduat faizlerindeki yüksek seyir, yurtdışı borçlanma iştahını artırdı. 2023 yılındaki sendikasyon kredilerinin maliyetleri, önceki yıllara göre önemli ölçüde düştü. 2013’teki rekor seviyelere ulaşma hedefi, bankalar arasında yaygın bir beklenti haline geldi.

Sürdürülebilir Projeler ve Gelecek Beklentileri

2024 yılı itibarıyla birçok banka, sendikasyon kredilerinden sağladıkları fonları sürdürülebilir projelerin finansmanında kullanmaya başladı. Bu durum, bankaların sürdürülebilirlik hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olacak. 2025 yılında sendikasyon kredilerinin yenilenme oranlarının yüzde 100'ün üzerinde gerçekleşmesi bekleniyor.

Bankacılar, ortodoks politikaların devam etmesi durumunda Türk bankalarının borçlanmaya devam edeceğini ifade ediyor. Yabancı bankalarla ilişkilerin güçlenmesi, yeni işbirliklerinin kapılarını açabilir. 2023 yılında CDS oranlarının düşmesi, bankaların dış finansman imkanlarını artırdı.

Avrupalı Bankaların Geri Dönüşü ve Piyasa Dinamikleri

2023 öncesi, güven ortamının azalmasıyla Avrupalı bankaların Türkiye'den çıkış yaptığı belirtildi. Ancak 2024 yılında Avrupalı bankaların geri dönmeye başladığı gözlemleniyor. Yabancı yatırımcıların güvenli liman arayışları, Türkiye'ye olan ilgiyi artırdı.

QNB Finansbank Başekonomisti Erkin Işık, kredi notu artışı ve enflasyondaki düşüşün yurtdışı finansman imkanlarını olumlu etkilediğini belirtti. Türkiye’nin kredi notunun artması, bankaların borçlanma koşullarını iyileştirerek finansman imkanlarını artırabilir.

Sonuç ve Gelecek Beklentileri

Türk bankacılık sektörü, 2024 yılı itibarıyla dış finansman alanında önemli bir canlanma yaşamaya devam edecek. Sürdürülebilir projelere yönelim ve uluslararası kredi derecelendirme kuruluşlarının olumlu raporları, bankaların yurtdışındaki borçlanma iştahını artırıyor. 2025 yılına kadar sendikasyon kredilerindeki hareketliliğin devam etmesi bekleniyor.

Bankalar, maliyetlerin düşmesi ve kredi notlarının artmasıyla birlikte dış finansman kaynaklarını kullanmaya devam edecek. Bu durum, Türk bankacılık sektörünün uluslararası piyasalardaki rekabet gücünü artıracaktır.